Skema Ponzi adalah bentuk penipuan investasi di mana keuntungan yang diterima oleh investor lama dibayarkan menggunakan uang yang diperoleh dari investor baru, bukan dari keuntungan usaha nyata atau hasil investasi yang sah. Nama skema ini diambil dari Charles Ponzi, seorang penipu terkenal yang mempopulerkan modus operandi ini pada awal abad ke-20.
Ciri-Ciri Skema Ponzi:
-
Janji Keuntungan Tinggi dalam Waktu Singkat
Investor dijanjikan pengembalian yang besar dan cepat tanpa risiko berarti, yang jauh melebihi standar investasi normal. -
Tidak Ada Aktivitas Bisnis Nyata
Uang hanya berputar di antara investor lama dan baru tanpa ada aset atau usaha yang menghasilkan pendapatan nyata. -
Mengandalkan Perekrutan Investor Baru
Untuk mempertahankan skema, pelaku terus merekrut investor baru. Ketika aliran investor baru berhenti, skema runtuh. -
Kurangnya Transparansi
Pelaku sering kali merahasiakan detail tentang cara uang diinvestasikan atau memberikan laporan keuangan palsu. -
Peningkatan Tekanan untuk Merekrut
Kadang-kadang, pelaku menawarkan bonus atau komisi bagi investor yang membawa peserta baru.
Bahaya Skema Ponzi:
- Kerugian Finansial: Sebagian besar peserta, terutama yang bergabung di tahap akhir, kehilangan uang mereka.
- Dampak Hukum: Pelaku bisa menghadapi tuntutan pidana, sementara peserta yang menguntungkan diri dari skema bisa terkena tuntutan untuk mengembalikan uang.
- Efek Psikologis: Korban sering mengalami stres, depresi, atau kehilangan kepercayaan terhadap sistem keuangan.
Contoh Kasus Skema Ponzi yang Terkenal:
- Bernie Madoff (2008): Salah satu skema Ponzi terbesar di dunia, dengan kerugian investor mencapai sekitar $65 miliar.
- Charles Ponzi (1920-an): Menipu investor dengan janji keuntungan besar melalui bisnis perangko internasional.
Untuk menghindari skema Ponzi, penting untuk selalu memeriksa legalitas investasi, meminta bukti usaha yang nyata, dan tidak tergiur dengan janji keuntungan yang terlalu bagus untuk menjadi kenyataan.
Tidak ada komentar:
Posting Komentar